DeFi на Polkadot

» DeFi на Polkadot Дата публикации:02.11.2020, 17:14 7956 7956 Скопировать Поделись с друзьями! Polkadot (DOT) опубликовал обзор экосистемы Polkadot DeFi. Статья, опубликованная в официальном блоге проекта, рассказывает о структуре стека технологий DeFi на Polkadot и представляет список проектов на каждом уровне.

«Децентрализованное финансирование (DeFi) стало одним из самых популярных вариантов использования в крипто-экосистеме за последние несколько лет. Вкратце, это финансовое программное обеспечение, построенное на блокчейне. DeFi может бросить вызов существующим финансовым системам и сделать финансовые приложения более доступными. Теперь, когда Polkadot запущен и парачейны уже в пути, мы представляем обзор экосистемы Polkadot DeFi в ее нынешнем виде», — сообщает Polkadot.

Стек DeFi

Стек технологий DeFi позволяет командам смешивать и сопоставлять проекты для создания ценных приложений. Проще говоря, его можно рассматривать как имеющий три слоя:

• Уровень приложения — что видят пользователи
• Уровень протокола — набор определенных правил
• Уровень расчетов — как стоимость и данные записываются в цепочку

Большинство команд DeFi находятся на уровне протокола, создавая приложения, с которыми пользователи могут взаимодействовать. Кроме того, мы наблюдали, как команды сами начинают превращаться в экосистемы, что делает Polkadot активным инструментом для многих экосистем.

DeFi на Polkadot

Несколько команд в экосистеме Polkadot уже создают на каждом уровне.

Уровень расчетов

• Polkadot (DOT) — команды используют парачейны, парапотоки и цепочки, поддерживаемые виртуальной машиной Ethereum (EVM), для проведения транзакций в цепочке ретрансляции.

Уровень протокола

• Acala Network (ACA) — создает децентрализованный стейблкоин под названием aUSD, который позволяет пользователям отправлять и получать доллары США через любой блокчейн, подключенный к сети Polkadot.
• Stafi (FIS)  — позволяет любому держателю стейкинговых токенов легко делать ставки и получать альтернативный токен (rToken) для немедленной торговли и обмена, не дожидаясь завершения периода блокировки.
• Bifrost (BNC) — это парачейн, который позволяет пользователям вносить свои стейкинговые токены и чеканить vToken для получения ликвидности стекинга.
• Equilibrium (EQ) — это перекрестный денежный рынок, сочетающий объединенное кредитование с созданием синтетических активов и торговлей.
• Chainlink (LINK) — создал интеграцию с субстратом, которая запускает сеть оракулов Chainlink для работы приложений DeFi на Polkadot.
• Centrifuge (RAD) — позволяет создателям активов финансировать свои активы и позволяет инвесторам инвестировать в них, и все это без необходимости доверять посредникам. Они также предоставляют цепочку Centrifuge, которая будет шлюзом для реальных активов в DeFi.
• Zenlink (ZLK) — это кросс-чейн DEX-сеть на базе Polkadot.
• Decentralised Information Asset (DIA) — это платформа Oracle с открытым исходным кодом, которая позволяет участникам рынка получать, предоставлять и делиться достоверными данными.
• HydraDX (HDX) — обеспечивает беспрепятственную ликвидность криптоактивов, построенных на Substrate.
• Laminar — это открытая финансовая платформа для синтетических активов, маржинальной торговли и денежных рынков, созданная Acala.
• Keysians Network (KEN) — предоставляет финансовый канал для превращения сетевых активов в гибкие и торгуемые финансовые продукты.
• Reef Finance (REEF) — позволяет пользователям торговать по лучшей цене с ликвидностью от централизованных бирж и бирж, не связанных с хранением.
• Tswap — это масштабируемый децентрализованный протокол обмена крипто и синтетическими активами.
• Polkastarter (POLS) — это DEX, созданный для межсетевых пулов токенов и аукционов, позволяющий проектам привлекать капитал в децентрализованной, не требующей разрешений и совместимой среде.
• Katal — это стандартный децентрализованный фреймворк для финансов (команда забросила проект, но код на гитхабе доступен).
• Bandot (BDT) — первая кредитная система стейблкоинов, построенная на Polkadot.
• Tidal Finance — страхуйте активы в различных цепочках в индивидуально сбалансированных пулах ликвидности.

Уровень приложения

• Mantra DAO (OM) — это управляемая сообществом платформа DeFi, ориентированная на стейкинг, кредитование и управление.
• Polkaswap (PSWAP) — это некастодиальная биржа автоматизированного маркет-мейкера (AMM), созданная командой Soramitsu.
• Akropolis (AKRO) — создает продукты, которые помогают людям экономить, расти и масштабироваться.
• OAX (OAX) — создал парачейн с функциональностью ERC20, атомарными свопами, делегированием комиссий и множественной передачей, чтобы создать удобные для UX dApps.
• Sushiswap — это автоматизированный маркет-мейкер, управляемый сообществом.

Другие

• Rio DeFi (RFUEL) — строит блокчейн на основе Substrate, предназначенный исключительно для DeFi.
• SORA (XOR) — стремится стать децентрализованным центральным банком для мира блокчейнов.
• Clover (CLV) — это платформа DeFi на основе фреймворка Substrate, создаваемая Bithumb для экосистемы Polkadot.

Примечание: в основном мы включаем проекты, созданные изначально на Polkadot или построенные с целью стать парачейном. Некоторые из них, например SushiSwap, построены на основе парачейна и не являются родными для Polkadot.

Сочетаемость

Поскольку Polkadot будет состоять из множества парачейнов и парапотоков, многие из которых могут быть ориентированными на DeFi, разные блокчейны должны иметь возможность взаимодействовать друг с другом, чтобы максимально использовать эти различные компоненты DeFi.

Polkadot использует межсетевой обмен сообщениями (XCMP) для кроссчейнового взаимодействия. DeFi, построенный на Ethereum, Cosmos или Bitcoin, сможет общаться в экосистеме Polkadot с помощью моста. Например, Chainsafe и Snowfork работают над мостами Ethereum с низким уровнем доверия. CDOT создает паллет, который позволит разработчикам создавать свои собственные блокчейны на основе субстратов с возможностями IBC. Для тех, кто заинтересован в переносе биткойнов на Polkadot, Interlay строит мост, чтобы сделать это с низким уровнем доверия.

Что критично для компоновки DeFi, так это общая безопасность, а это означает, что все парачейны, подключенные к Polkadot Relay Chain, получают выгоду от экономической безопасности, обеспечиваемой валидаторами Relay Chain. С другими системами Proof-of-Stake команды должны найти свой собственный набор валидаторов, что приведет к независимым гарантиям безопасности. Эти гарантии означают, что кроссчейновая связь на Polkadot не связана доверием, которое цепочка получения имеет в цепочке отправки. Доверие одинаково для всех парачейнов, что упрощает работу разработчиков над тем, чтобы их пользователи могли без проблем работать.

В чем уникальность Polkadot

Polkadot имеет мощный набор функций, которыми могут воспользоваться проекты DeFi. Допуская разработку независимых блокчейнов, мы можем увидеть несколько действительно интересных вариантов использования.

Ликвидные ставки — это уникальная подкатегория в DeFi. Это позволяет любому, у кого есть токен для стекинга, получить немедленную ликвидность без периода блокировки, получая в процессе торгуемый синтетический токен. Это дает очевидную выгоду держателям токенов, хотя и вносит в процесс некоторый риск централизации. Мы уже видим как минимум шесть проектов, которые создают решения для жидких стейкинг либо изначально, либо через мосты к другим цепочкам, что делает Polkadot, вероятно, наиболее популярной экосистемой блокчейнов, когда дело доходит до ликвидных ставок.

Некоторые команды предпочитают развертывать свою инфраструктуру в цепочках DeFi в экосистеме Polkadot, а не строить собственный собственный парачейн. Например, Ren сотрудничал с Acala, развернув модуль моста RenVM в сети Acala. Команды могут выбрать создание поверх парачейнов либо путем создания модулей времени выполнения с последующей интеграцией с парачейном, либо путем создания поверх парачейна, такого как Moonbeam, Plasm Network (PLM) или Edgeware (EDG), который поддерживает смарт-контракты (например, смарт-контракты на основе Solidity или Ink! ). В будущем мы ожидаем, что некоторые команды по-прежнему будут строить на основе существующих платформ.

Проекты DeFi в Polkadot не просто копируют существующие концепции, но и создают новые концепции в целом. Другой пример — децентрализованный суверенный фонд благосостояния Acala (dSWF). Цель dSWF — сделать Acala экономически устойчивым для покрытия текущих средств на исследования и разработки, а также для оплаты безопасности в сети Polkadot. Платформа стейблкоина Acala работает аналогично MakerDAO, поскольку требует уплаты комиссии за стабильность при закрытии обеспеченной долговой позиции (CDP). После закрытия CDP накопленные платежи за стабильность будут храниться в казначействе системы. Затем, когда прибыль системы превышает определенный порог, вместо сжигания собственных токенов ACA эти токены будут использоваться для покупки DOT на рынке и будут депонированы для пополнения резерва DOT, удерживаемого dSWF. DSWF также может владеть другими криптоактивами, что делает его более универсальным, чем модель обратного выкупа и сжигания. Вы можете узнать больше о dSWF здесь.

Будущее

Команды в экосистеме DeFi создают или рассматривают широкий спектр продуктов. В настоящее время наибольшая активность в развитии наблюдается в таких продуктах, как стейблкоины, некастодиальные децентрализованные биржи, денежные рынки и оракулы. Это имеет смысл, поскольку продукты такого типа обычно считаются примитивами и строительными блоками DeFi. В ближайшем будущем таких базовых проектов и строительных блоков, вероятно, будет значительно больше, поскольку они стремятся получить преимущество первопроходца в экосистеме Polkadot. В будущем мы надеемся увидеть множество дополнительных дизайнов, которые могут быть созданы в экосистеме Polkadot, например:

1. Страховые платформы
2. Агрегаторы доходности
3. Агрегаторы DEX
4. Производные
5. Беспроигрышные лотереи
6. Инфраструктура DAO
7. Торговля синтетическими материалами, не связанная с хранением миметиков
8. Децентрализованные фьючерсы
9. Торговля опционами без разрешения
10. Протоколы кредитного риска при кредитовании и заимствовании
11. Срочные кредиты

«Мы приближаемся к захватывающим временам, поскольку все больше и больше команд создают продукты DeFi на Polkadot, сочетая творческий подход с хорошо масштабируемыми, компонуемыми системами. Хотя DeFi, безусловно, не лишен рисков, мы с нетерпением ждем результатов, поскольку талантливые команды расширяют варианты использования того, что возможно сегодня, и создают новаторские продукты для рынка», — сообщает Polkadot.